Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng

              Bằng thủ đoạn giả danh cán bộ ngân hàng gọi điện thoại yêu cầu cung cấp mã OTP, đối tượng Nguyễn Minh Lưu (SN 1996), trú tại thị trấn Nam Phước, huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam đã chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của các bị hại.       
           Trước đó, ngày 16/3, chị Phạm.T. H (SN 1985), trú tại huyện Yên Dũng (Bắc Giang) nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ tự xưng là nhân viên Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank), thông báo tài khoản ngân hàng MB số ***336 của chị có giao dịch bị lỗi và yêu cầu cung cấp mã OTP được gửi đến số điện thoại của chị để khắc phục lỗi, nếu không sẽ bị mất toàn bộ số tiền đã giao dịch. Mất cảnh giác, chị H đã nhiều lần cung cấp mã OTP cho đối tượng. Chiều cùng ngày, nhận được tin báo STK của mình vừa thực hiện 3 giao dịch và số tiền gần 1 tỷ trong tài khoản “sạch trơn” chị H mới biết mình bị lừa và trình báo cơ quan Công an.

          Từ thông tin của bị hại, Phòng Cánh sát Hình sự Công an tỉnh Bắc Giang đã vào cuộc điều tra và phát hiện số tiền gần 1 tỷ đồng trong tài khoản MBBank của chị này được chuyển đến 3 tài khoản khác nhau. Trong đó 1 tài khoản mang tên NGUYEN XUAN MINH có giao dịch "đáng ngờ" vì thường xuyên chuyển khoản đến 2 tài khoản mang tên Nguyễn Hiền Như và Nguyễn Minh Lưu cùng trú tại thị trấn Nam Phước, huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam. Xác định đây chính là đối tượng liên quan đến vụ “lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng” Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Giang đã nhanh chóng truy bắt.

Đối tượng Nguyễn Minh Lưu tại cơ quan Công an

         Qúa trình điều tra, lực lượng Công an đã làm rõ được thủ đoạn tinh vi của đối tượng. Theo lời khai của Nguyễn Minh Lưu: để thực hiện hành vi "lừa đảo", đầu năm 2021 Lưu đặt mua qua mạng xã hội một tài khoản ngân hàng với giá 6 triệu đồng (sau khi chuyển tiền, Lưu nhận được 01 chứng minh nhân dân, số tài khoản, mật khẩu đăng nhập, 01 sim điện thoại nhận mã OTP) và nhiều thẻ sim mục đích để lừa đảo nhưng người đăng tải thông tin Ngân hàng, số điện thoại trên mạng Facebook. Khi nhắm được đối tượng, Lưu thực hiện đăng nhập nhiều lần vào tài khoản của họ để tài khoản bị khóa, sau đó gọi điện cho bị hại thông báo tài khoản lỗi và yêu cầu cung cấp mã OTP.
          Đánh giá về tính chất, thủ đoạn của đối tượng, Thượng tá Trịnh Nguyên Lượng, Phó trưởng phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Bắc Giang cho biết: Để lừa đảo, chiếm đoạt tiền thành công đối tượng sử dụng 2 điện thoại di động khác nhau với rất nhiều sim rác nhằm đánh lạc hướng cơ quan chức năng, khám xét nhà đối tượng, cơ quan Công an thu giữ được 04 điện thoại di động, 14 thẻ sim, 4 thẻ ngân hàng, 5 chứng minh nhân dân và thiết bị phát wifi để phục vụ mục đích lừa đảo. Để hợp thức hóa số tiền chiếm đoạt được, đối tượng đã chia nhỏ số tiền rồi chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, tài khoản Game rồi mới chuyển về tài khoản cá nhân.
          Được biết, đối tượng thường xuyên lên mạng xã hội tìm các trang dạy cách lừa đảo để nghiên cứu, học theo. Những bị hại sa vào bẫy lừa là những người thường xuyên đăng tải số điện thoại hoặc giao dịch ngân hàng của mình lên mạng xã hội như Zalo, Facebook…Nên người dân cần hết sức chú ý khi đăng tải thông tin cá nhân như số điện thoại, giao dịch ngân hàng hay các thông tin cá nhân quan trọng trên mạng xã hội, tránh việc trở thành “miếng mồi” cho các đối tượng xấu lợi dụng.
         

Khải Anh